Скам: что это, виды и схемы, как защититься РБК Инвестиции

Соответственно, скам — это завладение вашими деньгами, фишинг — вашими данными. Его суть в том, что вы отправляете некоторую сумму на криптокошелек, а вам якобы должны вернуть удвоенную сумму. скам это что Если подумать, сама идея этой схемы абсурдна и явно указывает на мошенничество. Был известный прецедент, когда и от их имени попросили пользователей перевести им криптовалюту, пообещав удвоить средства.

Самые громкие СКАМы в криптовалюте

• Голос настолько хорош, что поначалу вы можете не понять, что разговариваете не с человеком.
• Нередко фишеры и скамеры используют схожие приемы для достижения своих целей.
• Скам (англ. scam) – это афера/мошенничество на просторах интернета.
• Но биржа продолжила существование в надежде возместить убытки комиссией, а впоследствии исчез из поля зрения сам создатель, а вместе с ним – и средства клиентов биржи.
• Нередко это понятие закрепляется за криптовалютными или инвестиционными хайп-проектами.
• Но чаще всего скам – очередная потеря денег большинством вкладчиков.
• Это могут быть различные фиктивные акции на ввод средств, заявка на рестарт проекта и прочее.

Практика такова, что даже крупные хищения раскрывают очень редко. Незначительный приток новых инвестиций вряд ли сможет спасти проект, который уже начал путь к закрытию, но приведет к дополнительным потерям среди новых инвесторов. Одним из самых громких скамов криптовалютного рынка можно назвать закрытие проекта Plexcoin 30 ноября 2017 года. После закрытия проекта Доминику было присуждено два месяца лишения свободы и штраф в размере 10 тысяч долларов, что, конечно же, с лихвой покрывал доход организатора. Прекращение выплат и наличие отговорок сигнализирует о том, что скам проекта уже начался, и инвесторам следует принимать соответствующие меры. Такой скам — это типичная ситуация с застройщиками-аферистами.

🚷 Что такое СКАМ в криптовалюте и как определить мошеннические проекты

Когда «перспективный» инвестпроект перестаёт платить, а его сайт становится недоступен, говорят, что проект соскамился. Людей, пропавших с деньгами инвесторов, называют скамерами. Не следует считать, что все образуется и задержка с выплатами – лишь временная трудность. Да, такое, конечно, возможно – и в противном случае вы сможете заново вернуться на проект.

Скам в интернете что это, какое наказание предусмотрено и можно ли вернуть деньги

Например, взлом японской криптобиржи Coincheck в 2018 году, у которой украли криптовалюту XEM, принес хакерам около $400 млн, а их так и не поймали. Официальный сайт проекта может также резко прекратить существование или работать исключительно на ввод средств. Слово « СКАМ » получило широкое распространение в инвестиционных кругах. Обычно с ним связанно множество опасений насчет рентабельности инвестиций и перспективности проектов. Они будут придумывать всевозможные схемы, чтобы заставить человека передать свои данные, склонять к проведению операции, уверять, что всё в порядке, есть довольные клиенты и опасаться нечего.

Конечно, на скамеров можно нарваться и в родном городе, но в путешествии такая вероятность выше. Одним из страшных снов любого инвестора — попасться на мошенничество или «скам» (от английского «scam» — мошенничество). Скам с помощью вирусов, «троянов» и прочих незаконных программных средств во многом похож на фишинг. Если доступ есть, перевести чужие деньги себе на анонимный счёт – для мошенника дело техники. Старые вкладчики перестают нести деньги, а новые не появляются.

Лучше всего для высокорисковых ситуаций завести отдельный счёт (например, неименную карточку моментального выпуска), на которой будет лежать сумма не больше той, что вы готовы рискнуть ради сделки. Клиент, покупающий или продающий криптовалюту, имеет в результате дело не с биржей, а с мошенниками – и либо дарит им свои коины, либо отсылает валюту за покупку не в систему криптовалюты, а преступникам. Жертве скама поступает звонок о том, что его карточка заблокирована по подозрению в совершении мошеннических действий, неуплате налогов, взломе со стороны злоумышленников. Дальше, в зависимости от фантазии, мошенники требуют или перевести деньги на «безопасный резервный счёт», или сообщить код или пароль доступа к интернет-банкингу, чтобы «специалисты могли разобраться». При этом пирамида не маскируется под какой-то реальный успешный бизнес – никто особо не скрывает, что чем больше вкладчиков – тем выше выплаты тем, кто успел первым.

При обнаружении первых признаков скама главное для инвестора — вывести свои активы. При невозможности осуществить вывод с платформы проекта или обменять токены традиционным путем следует испробовать нестандартные методы. Скам на бирже можно постараться обойти при помощи сторонних обменных ресурсов. При скаме криптовалютных бирж рекомендуется испробовать также возможность вывода средств в каждой, представленной на платформе, криптовалюте. Возможно, даже при первых признаках скама проект просуществует еще какое-то время и даже частично возобновит выплаты, а вот подобное поведение инвесторов приведет к скорейшему слитию.

В 2019 году в США была арестована группа людей, которые занимались мошенничеством по этой схеме. Проект назывался BitClub Network, он заманивал инвесторов обещаниями больших доходов за инвестиции в майнинг биткоина. Вместо того, чтобы реально инвестировать средства, мошенники просто манипулировали «доходами» и платили инвесторам средствами от новых рекрутов. Они также манипулировали огромным падением доходов, когда жертвы были готовы обналичить средства и уйти.

Фрод, мошенничество, афера, серая схема – все эти слова можно использовать для описания термина скам. Его жертвой может стать любой, но, как говорится, «предупрежден — значит вооружен». Любые проекты, с любыми легендами и с любыми администраторами обречены на скам. Это всегда необходимо учитывать, прежде чем вложить инвестиции и выбирать сумму для вложения.

В случае неполучения денег хакер продает информацию в даркнет. Нередко мошенник получает деньги и все равно сливает данные. После – используют данные украденной карты для покупок в интернете или других платежных целей.

Также в Telegram встречаются «кражи» популярных аккаунтов. Скамеры предлагают разместить рекламу своих «проектов» и отправляют жертвам вирусные файлы, цель которых – взломать канал и продать доступ. Обман в Сети может поджидать повсюду, начиная от банальных сайтов знакомств и заканчивая, казалось бы, крупными финансовыми проектами.

Следует отметить, что не всегда проекты скамятся из-за желаний организатора. Возможны скамы по внешним причинам, на которые администрация проекта не может повлиять. Такой обманный маневр мотивирован желанием получить хоть частичную прибыль.

Информация, размещенная на сайте, носит исключительно ознакомительный характер. Все условия и решения, касающиеся получения займов или кредитов, принимаются непосредственно компаниями, предоставляющими данные услуги. На сайте регулярно обновляется список мошеннических сайтов, которые можно быстро обнаружить. Хотя скам-проекты направлены на кражу криптовалют, но фактически пользователи сами отдают свои активы злоумышленникам. Поэтому, достаточно следовать простым правилам цифровой гигиены и быть внимательным, чтобы защититься от действий мошенников.

«Здравствуйте, я администратор биржи FakeCoin и нам необходимо проверить некоторые детали вашего аккаунта, а также сбросить пароль для повышения безопасности. Для вашего удобства мы можем сделать это по электронной почте в течение нескольких минут». Данный статус канал получает после того, как на него приходит большое количество жалоб. Вероятно, здесь рекламируют интернет-казино, методы «легкого» заработка и прочие вещи, направленные на обман пользователей.

Например, вам могут заморозить счет или ввести ограничения на вывод средств. В этот самый момент и активизируются злоумышленники, предлагая вам помощь за кругленькую сумму. Криптовалютная схема Понци работает точно так же, как ее аналог на фондовом рынке. Мошенник берет средства нового инвестора, чтобы заплатить существующим инвесторам. Как только новые инвестиции иссякают, схема рушится и инвесторы больше не могут получить свои деньги.